A empresa-mãe da Upbit, Dunamu, entrou com um processo contra a Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Coreia do Sul — uma divisão do principal regulador de mercado do país, a Unidade de Serviços Financeiros (FSC) — desafiando as sanções impostas.

Dunamu informou à agência de notícias estatal Yonhap em 28 de fevereiro que apresentou uma ação no Tribunal Administrativo de Seul em 27 de fevereiro, buscando reverter a ordem de suspensão parcial dos negócios da FIU. A empresa também solicitou uma liminar para suspender a execução das sanções.

A ação segue a suspensão parcial das operações da Upbit pela FIU, que impediu a exchange de processar transações externas de criptoativos para novos clientes. Os serviços para clientes existentes permanecem inalterados.

Além da restrição, a FIU também impôs medidas disciplinares contra a Upbit e seus executivos por violação das regulamentações locais. Um total de nove executivos, incluindo o CEO, enfrentaram ações disciplinares.

Enquanto o CEO recebeu uma repreensão formal, o responsável pela conformidade da empresa se tornou o primeiro oficial de conformidade de uma exchange de cripto da Coreia do Sul a ser demitido pelos reguladores.

Como as suspeitas de monopólio da Upbit levaram a uma proibição parcial dos negócios

Fundada em 2017, a Upbit é a maior exchange de criptomoedas da Coreia do Sul. Em outubro de 2024, durante uma auditoria parlamentar, a FSC enfrentou fiscalização sobre seus planos de investigar possíveis violações anti-monopólio pela Upbit.

A FIU anunciou em novembro que havia identificado pelo menos 500.000 violações relacionadas ao cumprimento do Conheça seu Cliente (KYC) na Upbit. Isso foi seguido pelo aviso de suspensão dos negócios em janeiro de 2025.

Supostas violações de KYC e transações suspeitas da Upbit

A FIU acusou a Upbit de facilitar cerca de 45.000 transações com exchanges de criptoativos estrangeiras não registradas, o que, segundo a FIU, constitui uma violação da Lei sobre o Relato e Uso de Informações de Transações Financeiras Especificadas.

Os reguladores também identificaram deficiências graves nos processos de verificação de clientes da Upbit, como aceitar cópias de documentos de identidade em vez dos originais e aprovar submissões com detalhes chave de identificação ocultos.

Em casos em que os clientes enviaram carteiras de habilitação para verificação, a FIU encontrou quase 190.000 casos onde as verificações foram realizadas apenas com base nas informações pessoais, sem verificar a autenticidade do cartão usando o número de série criptografado encontrado nas carteiras de habilitação da Coreia do Sul. Durante a revalidação de clientes, a investigação identificou mais de 9 milhões de casos em que nenhum documento de identificação oficial foi coletado.

Durante um teste do sistema de verificação de clientes da Upbit, um subcontratado responsável pelas operações de KYC da Dunamu desenhou manualmente um cartão de identidade como parte do teste. O sistema verificou-o como um documento legítimo. No entanto, como isso foi realizado para fins de teste do sistema, a FIU não o classificou como uma violação regulatória.

Em resposta à restrição, a Upbit disse em um comunicado que revisou as melhorias necessárias e concluiu as medidas corretivas necessárias.

“No entanto, acreditamos que certas circunstâncias e detalhes sobre os motivos de algumas das sanções e sua gravidade não foram totalmente considerados. Portanto, apresentaremos fielmente esses pontos por meio dos procedimentos estipulados pelas regulamentações relevantes”, afirmou a Upbit.